Índice de madurez digital del PAS:
mucha tecnología disponible, aún poca integración
El avance tecnológico y, en especial, de la inteligencia artificial, son temas protagonistas en la agenda de las y los productores asesores de seguros. Para detectar necesidades concretas de capacitación, la comisión de innovación de AAPAS impulsó una encuesta de madurez digital que arrojó datos interesantes sobre la brecha existente entre las herramientas tecnológicas disponibles y su incorporación efectiva en el ejercicio diario de la profesión.
Distintas etapas de digitalización
A partir del cruce de datos relevados, la comisión construyó un índice de madurez digital, contemplando el uso de herramientas digitales avanzadas, nivel de adopción de inteligencia artificial, si implementa estrategias de marketing para la vinculación con clientes y prospectos y si tiene presencia activa en redes sociales.
A partir de allí, los PAS se segmentaron en tres niveles: índice de madurez digital bajo (0-32), medio (33-65) y alto (66-100).
De este modo, se detectó que el 30,6% de los productores tiene un índice de madurez digital bajo, dado que en su trabajo utiliza herramientas digitales básicas: casi exclusivamente de Excel/WhatsApp, no implementa una estrategia de marketing y en muchos casos no tiene presencia en redes. El 20,4% alcanza un índice de madurez alto, puesto que combina CRM/sistema de gestión, usa habitualmente la IA, implementa una estrategia de marketing activa y tiene presencia activa en varias redes sociales. En índice de madurez medio queda para la mitad del universo encuestado. El 49% suele usar una o dos herramientas avanzadas y conoce la IA pero le falta integrar todo en una estrategia.
“El 49% suele usar una o dos herramientas avanzadas y conoce la IA pero le falta integrar todo en una estrategia.”
Sobre el universo encuestado, se trata de una muestra de 157 PAS mayormente experimentado (6 de cada 10 lleva más de una década en el mercado) y concentrado en el AMBA (92,4%), operando sobre todo en ramos patrimoniales, responsabilidad civil (67,5%), ART (59,2%) y caución (55,4%). La encuesta mostró, además, que las y los productores que pertenecen a una organización/broker muestran una madurez digital promedio más alta (49,1) que los PAS independientes (43,9).
Los resultados constituyen una primera aproximación al nivel de madurez digital de los PAS relevados. Dada la fuerte concentración de respuestas en AMBA, el estudio no pretende representar estadísticamente a la totalidad del mercado nacional, sino aportar señales y tendencias que permitan orientar futuras acciones y relevamientos.
“Dada la fuerte concentración de respuestas en AMBA, el estudio no pretende representar estadísticamente a la totalidad del mercado nacional, sino aportar señales y tendencias que permitan orientar futuras acciones y relevamientos.”
La IA ya ingresó al sector asegurador, pero su incorporación es desigual
De las 157 productoras y productores asesores de seguros que respondieron a la encuesta solicitada por la comisión de innovación y tecnología de AAPAS, 63,1% respondió que utiliza la inteligencia artificial (con mayor o menor frecuencia), arrojando un dato interesante. A su vez, casi un 40% reconoció que no la utiliza para nada.
“63,1% de los PAS utiliza la IA (con mayor o menor frecuencia) mientras casi un 40% reconocíó no utilizarla para nada.”
En cuanto a las herramientas digitales específicas que utilizan los PAS en su trabajo diario, el porcentaje de adopción decrece en la medida que aumenta la complejidad y la especificidad de la tecnología: mientras que el 70% dice utilizar Whatsapp y planillas de cálculo, un promedio del 35% utiliza herramientas de cotización y un sistema de gestión y el 21% utiliza un CRM. Solo el 11% reconoce usar algún tipo de automatización con estas herramientas y un 40% de la muestra invierte prácticamente un día y medio de trabajo por semana en tareas administrativas y repetitivas.
Estrategia de marketing para PAS
La encuesta de madurez digital también indagó de manera genérica sobre las estrategias que los PAS utilizan para capturar nuevos clientes y fidelizarlos, incluyendo allí la presencia activa en redes sociales. El resultado arrojó que el 87,3% no tiene una estrategia de marketing funcionando de forma constante. En redes sociales, el 24,2% no tiene presencia activa en ninguna, y entre quienes sí están, predominan WhatsApp Business (59,9%), Instagram (58,0%) y Facebook (38,9%). LinkedIn alcanza al 35,7% de los encuestados, por debajo de WhatsApp Business, Instagram y Facebook.
“Solo el 11% reconoce usar algún tipo de automatización con estas herramientas y un 40% de la muestra invierte prácticamente un día y medio de trabajo por semana en tareas administrativas y repetitivas.”
Análisis y conclusiones
Los resultados funcionan como una primera radiografía para la comisión de innovación y tecnología de AAPAS. Más que medir cuánto sabe cada productor sobre tecnología, permiten identificar dónde aparecen hoy las principales fricciones: tareas repetitivas que todavía se realizan manualmente, herramientas que se utilizan de manera aislada, baja incorporación de automatizaciones y dificultades para integrar tecnología, comunicación y gestión dentro de una misma estrategia.
A partir de estos datos, la Comisión podrá orientar sus próximos proyectos, contenidos, espacios de capacitación y experiencias prácticas según las distintas necesidades detectadas. También permitirá identificar qué aspectos requieren nuevos relevamientos para comprender con mayor profundidad la realidad de los PAS.
El objetivo no es incorporar tecnología porque sí, sino encontrar soluciones que simplifiquen el trabajo cotidiano del productor, mejoren su capacidad de gestión y fortalezcan el vínculo con sus clientes.«
