Del Excel al CRM:
Pasos para usar la IA como herramienta gratuita de gestión
La mexicana YoAgente convocó a Valentín Coghlan para compartir sus conocimientos sobre herramientas tecnológicas al servicio del productor asesor de seguros. En una charla de menos de una hora, las y los PAS aprendieron a dar los primeros pasos para incorporar inteligencia artificial a su gestión cotidiana a partir de herramientas simples y gratuitas.
La incorporación de tecnología a la actividad del productor asesor de seguros no necesariamente requiere grandes inversiones ni conocimientos de programación. Ese fue uno de los principales conceptos que Valentín Coghlan, cofundador y CEO de Sens, vicepresidente de la Cámara Insurtech Argentina y miembro de la comisión de innovación y tecnología de AAPAS, desarrolló durante su disertación en YoAgente.
Al igual que lo había hecho en vivo en el Foro Nacional del Seguro, a sala llena, Santiago Bilinkis, Valentín trajo una propuesta práctica para explicar, en menos de una hora, cómo valerse de la Inteligencia Artificial a favor de las tareas cotidianas. En este caso, el objetivo fue mostrar de manera muy simple que un productor puede, por sí mismo, incorporar herramientas de gestión de cartera a partir de tecnologías que ya forman parte de la vida cotidiana, como Excel o Google Sheets.
Ver: Santiago Bilinkis en el FNS 2026: “La IA es el cambio más grande de la historia de la humanidad”
“El objetivo fue mostrar de manera muy simple que un productor puede, por sí mismo, incorporar herramientas de gestión de cartera a partir de tecnologías que ya forman parte de la vida cotidiana, como Excel o Google Sheets.”
Un CRM hecho con IA: un gran detector de oportunidades
“El primer paso es saber dónde está la información de la cartera. Si los datos están dispersos entre papeles, mails, WhatsApp o los sistemas de distintas compañías, existe el riesgo de perder información y de afectar tanto la gestión del productor como la atención al cliente, explicó Valentín de forma muy pedagógica. De esta forma, demostró que es posible construir un CRM básico a partir de una planilla de cálculo.
Un CRM es una herramienta que permite conocer quién es cada cliente, qué tiene contratado, con qué compañía, cuándo vencen sus pólizas y cuánto vale el negocio. Pero también puede aportar información para analizar la composición de la cartera, identificar oportunidades comerciales y evaluar su valor.
El desorden, advirtió, tiene además un costo concreto. Puede provocar renovaciones que se pasan, dificultades para encontrar información o la pérdida de oportunidades para ofrecer coberturas que un cliente todavía no tiene. Un CRM actualizado permite, en cambio, detectar esas oportunidades con mayor precisión.
La tecnología, en esta mirada, no se limita a automatizar tareas. También puede ayudar a mejorar la relación entre el productor y sus clientes. “Tenemos que, entre todos, mejorar la relación que tienen las personas con el mundo de los seguros. La tecnología puede ser una herramienta clave para mostrar el valor de la actividad y mejorar la experiencia de los asegurados.”, destacó Coghlan.
“Tenemos que, entre todos, mejorar la relación que tienen las personas con el mundo de los seguros. La tecnología puede ser una herramienta clave para mostrar el valor de la actividad y mejorar la experiencia de los asegurados.”
De un PDF a un CRM
La demostración presentada en YoAgente permitió visualizar el proceso. Coghlan partió de un archivo PDF con más de 100 pólizas y, mediante un prompt, le indicó a la inteligencia artificial que actuara como asistente de gestión de cartera.
La clave estuvo en no pedirle que hiciera todo de una vez. Primero le solicitó que analizara una muestra y propusiera los campos necesarios para construir el CRM. Una vez revisada esa estructura, avanzó con la carga de la información. Este procedimiento permite corregir el diseño antes de procesar toda la cartera y, al mismo tiempo, aprender cómo interactuar con la herramienta.
Coghlan destacó especialmente la importancia de darle instrucciones claras. El prompt debe establecer el rol de la inteligencia artificial, el contexto, las tareas que debe realizar y las reglas que tiene que respetar.
Información ordenada y mejora comercial
La propuesta de Coghlan no se limita a construir la planilla. El segundo desafío es mantenerla actualizada. Para eso, planteó establecer una rutina periódica de carga de movimientos de las compañías: renovaciones, refacturaciones, anulaciones, endosos y nuevas pólizas. La recomendación es convertir la actualización en una rutina e incluso automatizar progresivamente el proceso a partir de carpetas compartidas y nuevas instrucciones para la IA.
Una vez que la información está ordenada y actualizada, aparece una tercera posibilidad: utilizarla para analizar el negocio. En la demostración, Coghlan construyó un dashboard sencillo con indicadores sobre cantidad de pólizas, premios y distribución por ramo. Pero también mostró cómo consultar a la propia inteligencia artificial para identificar determinados perfiles de clientes y detectar oportunidades de venta cruzada.
“El principal diferencial continúa estando en el productor: es quien conoce sus productos, sus clientes, los procesos de las compañías y las particularidades de su cartera.”
Tecnología como herramienta y no como reemplazo del PAS
Uno de los mensajes centrales de la exposición fue que incorporar inteligencia artificial no significa delegar el conocimiento del negocio: “El principal diferencial continúa estando en el productor: es quien conoce sus productos, sus clientes, los procesos de las compañías y las particularidades de su cartera.”, enfatizó Valentín.
Por eso, la recomendación es comenzar de manera gradual: probar con pocas pólizas y pocas columnas, detectar qué funciona, corregir las instrucciones y volver a intentarlo. “Empezar simple” permite aprender sobre la herramienta sin convertir la incorporación tecnológica en un proyecto complejo.
La exposición cerró también con tres cuidados fundamentales: proteger los datos sensibles de los clientes, no confiar ciegamente en la IA y entender que la herramienta funciona como asistente, no como reemplazo del productor.«
